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文章目錄
- 被罰2764萬元！違反「反洗錢」相關規定，中信、中信建投收央行巨額罰單
- 麻雀遊戲線上：社交娛樂的新時代
- 21點策略軟件工具：解密專家秘技，成為21點遊戲的王者
被罰2764萬元！違反「反洗錢」相關規定，中信、中信建投收央行巨額罰單
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被罰2764萬元！違反「反洗錢」相關規定，中信、中信建投收央行巨額罰單 2023-02-13 19:59
來源:21世紀經濟報道
發佈於：廣東省
<article>
原標題：被罰2764萬元！違反「反洗錢」相關規定，中信、中信建投收央行巨額罰單
21世紀經濟報道 見習記者黎雨辰 北京報道
2023年央行的首批反洗錢罰單，對準了頭部券商。
近日，因違反反洗錢相關規定，中信證券及中信建投雙雙收到央行罰單，兩家機構合計被罰2764萬元。在「雙罰」慣例之下，8位相關責任人也未能免除連帶責任，單人分別被罰款數萬元不等。
隨着監管層的多項規定陸續出台，以反洗錢為首的金融機構合規問題，近年來正逐步走至聚光燈下。然而記者注意到，儘管絕大部分券商已具有高度合規意識，並在技術和制度層面上為企業內控實現支撐，但隱秘之處亂象難止。
「
和銀行業相比，通過證券業洗錢渠道更多，方式更為複雜、隱秘，鏈條更長，因此反洗錢工作的難度也更大。
」南開大學金融發展研究院院長田利輝向21世紀經濟報道記者表示，當前券商在反洗錢內控方面仍需要更為專業、嚴格的制度支持。
8位責任人被罰
2月10日，中國人民銀行網站接連發佈行政處罰銀罰決字【2023】6-10號、11-15號，分別對中信證券、中信建投兩家券商下達了行政處罰。
其中，中信證券被罰款1376萬元，中信建投被罰款1388萬元，兩券商共同處罰原因包括未按規定履行客户身份識別義務，以及未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。同時，中信證券被揭露未按規定保存客户身份資料和交易記錄，中信建投則存在與身份不明的客户進行交易或者為客户開立匿名賬户、假名賬户的情形。
相關處罰還涉及到8位公司責任人。
中信證券方面，央行對時任財富管理委員會運營管理部執行總經理嚴高劍罰款10.5萬元，對時任信息技術中心執行總經理李軍罰款4.5萬元，對時任合規部總監陳朝雲罰款3.5萬元，對時任資產管理業務運營管理部執行總經理徐強罰款2.5萬元。
中信建投方面，時任公司法律合規部行政負責人丁建強、時任中信建投經紀業務管理委員會主任委員張昕帆均被罰款7萬元；時任中信建投資產管理部合規風控部總監曹露丹被罰款6萬元；時任中信建投信息技術部業務綜合管理團隊負責人李寧被罰款3.5萬元。
記者了解到，本次中信銀行及中信建投所受行政處罰，主要基於《中華人民共和國反洗錢法》及《金融機構反洗錢規定》。
其中，《規定》第九條顯示，「金融機構應當按照規定建立和實施客户身份識別制度」。第十條顯示，「金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客户身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料」。第十六條則顯示，「 https://www.webwiki.co.uk/www.hkhh88.com ，受法律保護」。
而在處罰方面，《反洗錢法》則明確，金融機構如出現上述情景，有由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
反洗錢處罰頻發
展開全文
當前我國券商的反洗錢內控制度主要如何運作？
田利輝向21世紀經濟報道記者表示，
洗錢監測可以以客户為單位監測，建設客户身份管理系統，形成用户畫像。券商需要進行資料保存和信息保密，對盡調中發現的異常情形進行重點關注並開展調查，同時嚴格依照公司規定執行後續控制措施。此外，券商還需要進行大額交易和可疑交易報告
。
近年來，券商合規監管持續深化。2023年1月30日，中國人民銀行發佈《2021年中國反洗錢報告》，披露了面向金融機構的一系列反洗錢工作成果。
數據顯示，2021年，人民銀行各級分支行共對638家義務機構開展了反洗錢執法檢查，依法處罰反洗錢違規機構401家，罰款金額3.21億元，處罰違規個人759人，罰款金額1936萬元。報告進一步稱，證監會持續完善行業反洗錢制度機制設計，推動健全行業監管規則。
從內控制度來看，中信證券、中信建投也並非疏於合規建設。
2021年，中信證券進一步修訂了《中信證券股份有限公司反洗錢保密工作實施細則》。機構官網顯示，中信證券通過發佈《 https://www.webwiki.at/www.hkhh88.com 》，對風險評估的基本原則、責任部門和評估流程等重點內容進行調整，通過更新評估方法、細化評估指標、提高自評估工作開展速度等舉措，更準確地反映公司面臨的潛在洗錢風險，充分提高了管控有效性。
2022年12月29日，中信建投第二屆董事會第四十七次會議審議通過了修訂後的《中信建投證券股份有限公司反洗錢和反恐怖融資內部控制辦法》。
不過，頻頻落地的行政處罰，意味着券商反洗錢行為依然屢禁不止。2023年1月16日，國泰君安便因未按規定履行客户身份識別義務、未按規定報送可疑交易報告而接到央行上海總部罰單，被罰金額95萬元。國泰君安法律合規部總經理王吉學作為相關責任人，被罰4.25萬元。
據不完全統計，
2022年以來，還有廣發證券、海通證券、中天證券、國信證券等券商或分支機構及相關人員先後受到反洗錢處罰，其中機構被罰款30萬元至100萬元以上不等。
田利輝指出，與銀行業的洗錢相比，券商內部合規監控的難點更大：
「券商在反洗錢內控方面需要更為專業、嚴格的制度，防止通過坐莊操縱、內幕交易、賬户騰挪等複雜隱秘方式洗錢。」
券業清朗合規生態面前，機構、監管等多方仍需持續發力。
1月13日，證監會發佈《證券經紀業務管理辦法》，自2023年2月28日起施行。《辦法》提到，證券公司應嚴格履行客户管理職責，切實做好客户身份識別、客户適當性管理、賬户使用實名制等工作。
證監會表示，下一步將持續加強監管，督促證券公司嚴格遵守《辦法》有關要求，規範開展證券經紀業務，切實維護市場交易秩序，保護投資者合法利益。同時，強化監管執法，從嚴查處違法違規行為，促進行業持續健康發展。
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"21點策略軟件工具：解密專家秘技，成為21點遊戲的王者"
HH8821點策略軟件工具：解密專家秘技，成為21點遊戲的王者
21點是一款非常受歡迎的撲克牌遊戲，也被稱為「Blackjack」。在這個遊戲中，玩家的目標是使手中的牌的點數總和盡可能接近21點，同時不能超過HH8821點。在這篇文章中，我們將介紹一個21點策略軟件工具，它可以幫助玩家解密專家的秘技，成為21點遊戲的王者。
1. 瞭解基本規則
在開始使用21點策略軟件工具之前，首先需要了解遊戲的基本規則。玩家和莊家將輪流發牌，玩家可以根據手中的牌決定是否要繼續要牌，直到達到滿意的點數或者超過HH8821點。莊家則必須根據特定的規則進行操作。
2. 使用策略軟件工具
21點策略軟件工具可以幫助玩家在遊戲中做出最佳的決策。這些工具基於數學模型和統計學原理，可以計算出在不同情況下的最佳策略。玩家只需要輸入手中的牌和莊家的明牌，軟件工具就會給出建議的操作。
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3. 熟悉不同的策略
21點策略軟件工具通常會提供不同的策略選項，玩家可以根據自己的喜好和遊戲情況選擇適合的策略。一些常見的策略包括：
- 基本策略：這是最常用的策略，它根據玩家手中的牌和莊家的明牌給出最佳的操作建議。
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- 進階策略：這些策略需要更高的技巧和經驗，可以幫助玩家在特定情況下做出更明智的決策。
4. 實踐和磨練
使用21點策略軟件工具只是成為21點遊戲王者的第一步，實踐和磨練才是關鍵。玩家需要在實際遊戲中不斷練習和應用所學的策略，並從中獲得經驗和反饋。
例如，當策略軟件工具建議要牌時，玩家可以觀察自己的勝率是否提高。如果在多次遊戲中持續獲勝，那麼這個策略可能是有效的。
總結來説，21點策略軟件工具可以幫助玩家解密專家的秘技，成為21點遊戲的王者。通過瞭解基本規則，使用策略軟件工具，熟悉不同的策略，以及實踐和磨練，玩家可以提高自己的勝率並取得更好的遊戲成績。
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